Кредит под залог загородного дома — это возможность срочно получить кредит под залог загородного дома и земельного участка, на котором он расположен от частного инвестора на максимальный срок без справок и поручителей.

Удобен, когда:

Необходима срочно крупная сумма денег;
Банки отказывают в предоставлении кредита;
Испорчена кредитная история.

Предусматривается возможность досрочного погашения кредита.

Требования к недвижимости

Рассматривается дом и земельный участок, на котором он расположен;
Помещение должно быть свободно от претензий третьих лиц и не должно быть арестовано;
Если дом не достроен или нет свидетельства о регистрации на дом, предметом залога является земельный участок.

Условия кредитования

Срок кредитования определяется индивидуально и может быть неограниченно пролонгирован при своевременных выплатах;
Гибкий и индивидуальный график платежей;
Предметом залога может являться загородная недвижимость в Санкт-Петербурге или Лен. области;
Рассмотрение заявки от 1 часа до 24 часов.

Обязательные документы

Паспорт РФ собственника (собственников);
Свидетельство о государственной регистрации права собственности (свидетельство о собственности);
Документ на основании чего принадлежит собственность (договор купли-продажи, дарения, мены, приватизации и другие);
Технический паспорт (кадастровый) на недвижимость из БТИ (Бюро Технической Инвентаризации). Он необходим только в случае, если право на собственность установлено более 5 лет назад.

Дополнительные документы

Выписка из ЕГРП;
Нотариальное согласие супруга (и) на проведение данной сделки.
Подать заявку и узнать более подробную информацию - Здесь

Условия выдачи ипотечных кредитов на приобретение индивидуальных домов, секций в таун-хаузах и участков в Петербурге и Ленобласти (вторичный рынок)

Банк	Предмет залога	Валюта	Срок кредита, лет	Минимальный первоначальный взнос (от оценочной стоимости залога), %	Сумма кредита	Ставка, %
АИЖК («Малоэтажное жилье»)	Типовой жилой дом с участком	Руб.	До 30	10	До 5-5,5 млн	Первичный рынок – 7,9-11, вторичный рынок – 10,2-15,8
Банк Москвы	Коттеджи, таун-хаузы	USD, EU, руб	До 30	20	От 0,17 млн	USD, EU – 10,2 – 10,95; руб. – 12,75- 13,65
ВТБ 24 («Загородный дом»)	Коттеджи, таун-хаузы	Руб.	До 50	25	От 0,9 млн руб.	Руб. – 11,4-14,75
«Зенит»	Участок с жилым домом	USD, EU, руб.	1-25	30	0,27-10,5 млн руб.	Руб. – 13,1-15,5, USD, EU – 11,5-13,25
«ДельтаКредит»	Участок или участок с жилым домом, таун-хаузы	USD, руб.	6-25	30	0,3-9 млн руб.	USD – 9,25-12, руб. - 10,75-20,5
«Интеза»	Коттеджи, таун-хаузы	Руб.	3-20	30	0,5-60 млн	Фиксированная – 16. Плавающая: первые 3 года – 16, первые 5 лет – 17, далее -MosPrime 6M + 12
Мастер-банк	Коттеджи, участки (только в комплексах «Петровские сады» и «Пять холмов» - Всеволожский район Ленобласти)	Руб.	1-20	10	Индивидуально	10-15,5
РайффайзенбанкАвстрия	Коттеджи, таун-хаузы	Руб., USD	1–25	30	0,5-26 млн руб. (без страхования – до 5млн), $15 000-900 000	USD – 9-11,25, руб. – 12,5-15,25
Росбанк	Участок или участок с жилым домом	USD, EU, руб.	5–25	30	0,3 – 15 млн руб., $11 500–500 000, 9000–500 000 EU	USD, EU – 9,5-11, руб. – 12,35-13,85
Санкт-Петербург	Участок или участок с жилым домом (только участок)	USD, EU, руб.	1–25	25	До $400 000, 300 000 EU, 12 млн руб.	USD – 11,75-12,25, EU – 10,75-11,25, руб. – 12,75-13,25 (USD – 11,5-12, EU – 10,5-11, руб. – 12,5-13)
Национальный резервный банк («Стандарт-коттедж»)	Участки с домами	Руб.	1-25	40	0,5-15 млн	15,25-19,25
НОМОС банк	Участки с домами	Руб.	3-30	20	0,5-30 млн	13-14,5
Сбербанк	Коттеджи, таун-хаузы	USD, EU, руб.	До 30	15	Не менее 0,3 млн до 85% стоимости приобретаемого жилья	USD, EU – 11,5-13,5; руб. – 13,5-15,5
Связь-банк	Коттеджи, таун-хаузы	Руб.	3-30	0 (при залоге имеющегося жилья и официально подтвержденных доходах); 20% при залоге приобретаемого объекта	0,4 – 60 млн	9,5-14
Транскапиталбанк	Коттеджи, таун-хаузы	USD, руб., EU	1-30	0	Свыше 10 млн руб., 350 000 в валюте ставка поднимается на 1%	USD, EU – 8,25-12,5, руб. – 12-16,25
«Уралсиб»	Коттеджи, таун-хаузы	Руб.	3-30	10	0,3-15 млн	12-14,5
Ханты-Мансийский банк	Жилой дом с участком	Руб.	3-30	0 - при наличии материнского капитала; 10 - при страховании ответственности заемщика	0,3-10 млн	9,5-14
UniCreditBank	Коттеджи, таун-хаузы	USD, EU, руб.	1-30	30	30 млн руб., $1 млн, 660 000 евро	Руб. – 13,75, USD, EU – 10,25 (при фиксированной ставке)
Nordea	Коттеджи, таун-хаузы	USD, EU, руб.	До 30	10	10 000 – 1 млн EU	USD, EU: на год - 6,5, три года – 7,5, пять лет – 8,5, от 7 лет - 8,75-10; руб.: на год – 11, три года – 11,25, пять лет – 11,5, от 7 лет - 11,75-13,25; в следующие плавающая в валюте - Libor 12М /Euribor 12М + 5%; в руб. - MosPrime 6M + 5%

По данным ИИЦ «Недвижимость Петербурга» по состоянию на 25.02.2013 г.

ГК "Т-дом" рекомендует ипотечные продукты на загородную недвижимость:

1. Росбанк

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ

по земельному участку

для оформления сделки

1. Правоустанавливающие документы на зем.участок, свидетельство о праве собственности.

2. Кадастровый паспорт зем.участка.

3. Копии паспортов (свидетельств о рождении) продавцов.

4. Отчет об оценке зем.участка, подготовленный в аккредитованной Банком оценочной компании (см. список оценочных компаний). Оценку можно заказывать после предварительного рассмотрения правоустанавливающих документов и кадастрового паспорта менеджером Банка.

5. Выписка из ЕГРП (срок действия - не более 1 месяца на момент оформления сделки).

Внимание! Банк принимает выписки из ЕГРП в электронном виде в виде ссылки на закачку (заказать выписку можно через интернет на сайте Росрееста www.rosreestr.ru).

6. Документы, подтверждающие дееспособность продавцов:

водительское удостоверение ИЛИ 2 справки: из ПНД и НД (срок действия - не более 1 месяца на момент оформления сделки).

Дополнительные документы (только в указанных случаях):

1. Если собственник – несовершеннолетний ребенок, то разрешение органов опеки и попечительства на продажу.

2. Копия свидетельства о заключении брака собственника зем.участка (если применимо).

3. Копия свидетельства о смерти бывшего собственника зем.участка (если участок получен по наследству).

4. Нотариальное согласие супруга продавца на продажу зем.участка или заявление, что во время приобретения зем.участка в браке не состоял (если применимо), документ нужен на сделку.

5. Если по предыдущей сделке в договоре купли-продажи указано, что расчеты еще не произведены, то нужна копия расписки продавца о получении денежных средств.

6. Если продавец - юридическое лицо, то см. список дополнительных документов в приложении.

Банком могут быть запрошены дополнительные документы.

Все документы по зем.участку можно направить в Банк в сканированном виде на два адреса: FGolovkin@szap.rosbank.ru, fedor4545@mail.ru

ВАЖНО!

• По программе кредитования жилых домов и земельных участков занижение стоимости в договоре купли-продажи не предусмотрено.

• Заключение договора купли-продажи от имени продавца по доверенности не предусмотрено.

• При сделках между родственниками и бывшими супругами, - расчеты только по безналу.

Источник: http://www.rosbank.ru/ru/persons/ipoteka/

2. ОАО "Ленинградское областное жилищное агентство ипотечного кредитования"

Ипотечные программы:

Программа "Новостройка" – предоставление ипотечного займа на приобретение отдельной квартиры в многоквартирном доме на вторичном рынке жилья из собственности юридического лица.
Программа "Новая квартира" – предоставление ипотечного займа на приобретение квартиры или жилого дома на любом этапе строительства, у любого застройщика под залог имеющейся в собственности квартиры в многоквартирном доме
Программа "Ипотечный стандарт" – предоставление ипотечного займа на приобретение отдельной квартиры в многоквартирном доме на вторичном рынке жилья.
Программа "Комната-квартира" – предоставление ипотечного займа на приобретение последней комнаты/доли в праве в квартире в многоквартирном доме на вторичном рынке жилья, с последующим оформлением в залог всей квартиры (ипотека по договору).

Программа "Нашим детям" – предоставление ипотечного займа на приобретение отдельной квартиры в многоквартирном доме, в ипотечной сделке участвуют залогодатели – третьи лица (несовершеннолетние, малолетние), оформление ипотеки по договору.

Программа "Снижаем процент" – предоставление ипотечного займа на погашение ранее выданного кредита/займа, предоставленного на приобретение квартиры в многоквартирном доме.

Программа "Ура! Субсидия!" – предоставление ипотечного займа на приобретение отдельной квартиры в многоквартирном доме с использованием в расчетах средств социальных выплат.

Программа "Военная ипотека " – ипотечное кредитование военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы обеспечения жильем военнослужащихна приобретение отдельной квартиры в многоквартирном доме на вторичном рынке жилья.

Программа "Материнский капитал" – предоставление ипотечного займа на приобретение отдельной квартиры в многоквартирном доме на вторичном или первичном рынке жилья с использованием суммы материнского (семейного) капитала (МСК) в качестве первоначального взноса.

Переезд: Ипотека "Без справок о доходах" – ипотечный заём на приобретение жилого помещения на вторичном или первичном рынке жилья под залог имеющейся в собственности квартиры (в т.ч. находящейся в ипотеке) без подтверждения дохода заемщика и без оплаты ежемесячных платежей.

Программа "Военная ипотека на залоговое жилье" – ипотечное кредитование военнослужащих - участников накопительно-ипотечной системы обеспечения жильем военнослужащих на приобретение залогового жилья (отдельной квартиры в многоквартирном доме на вторичном рынке жилья), находящегося на балансе ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (АИЖК) и ОАО «Агентство по реструктуризации ипотечных жилищных кредитов (АРИЖК)
Программа "Образование" – предоставление ипотечного займа под залог квартиры на финансирование расходов, связанных с обучением Абитуриента/Студента на дневном, вечернем или заочном отделении Образовательного учреждения, находящегося на территории РФ или за пределами РФ.

Источник: http://www.ipoteka-lo.ru/

3.Сбербанк России

Базовые программы

Программа кредитования	Краткое описание	Первоначальный взнос	Ставка в рублях, %	Ставка в валюте, %	Срок кредита
Приобретение готового жилья	Кредит на приобретение готового жилья под залог кредитуемого или иного жилого помещения.	От 10%	от 9,5%*	от 10%	До 30 лет
Приобретение строящегося жилья	Кредит на инвестирование строительства жилья под залог кредитуемого или иного жилого помещения.	От 10%	от 9,5%*	от 10%	До 30 лет
Строительство жилого дома	Кредит на строительство жилого дома под залог кредитуемого жилого дома или иного жилого помещения.	От 15%	от 12,5%	от 10,5%	До 30 лет

Специальные программы

Программа кредитования	Краткое описание	Первоначальный взнос	Ставка в рублях, %	Ставка в валюте, %	Срок кредита
Жилищный кредит на рефинансирование	Кредит на погашение кредита, полученного в другом банке на приобретение или строительство жилого помещения.	0%	от 12,25%	Не предоставляется	До 30 лет
Военная ипотека	Кредит на приобретение готового жилья под залог кредитуемого жилого помещения.	От 10%	10,50%	Не предоставляется	До 20 лет
Загородная недвижимость	Кредит на приобретение загородной недвижимости (за исключением жилого дома) под различное обеспечение, одобренное Банком.	От 15%	от 12%	от 10%	До 30 лет
Гараж	Кредит на приобретение или строительство гаража или машино-места под различное обеспечение, одобренное Банком.	От 10%	от 12,5%	от 10,5%	До 30 лет
Ипотека плюс материнский капитал	Кредит на приобретение готового жилья под залог кредитуемого жилого помещения.	От 10%	от 9,5%*	от 10%	До 30 лет

Источник: http://www.sbrf.ru/saintpetersburg/ru/person/credits/home/

4. ВТБ 24

· Вторичное жильё

· Квартира в новостройке

· Победа над формальностями

· Ипотека с государственной поддержкой

· Ипотека + материнский капитал

· Гаражная ипотека

· Нецелевой ипотечный кредит

· Рефинансирование ипотечных кредитов

· Ипотека для военных

· Залоговая недвижимость

· Свобода выбора

· Ипотека + жилищный сертификат

· Загородный дом

· Реальные доходы

· Строительство дома под залог земельного участка

· Корпоративная программа

Преимущества ипотечных кредитов ВТБ24

низкие процентные ставки;
максимальный срок кредита — 50 лет;
досрочное погашение кредита без комиссий и штрафов с момента его оформления;
минимальный первоначальный взнос — 10% стоимости недвижимости;
вы можете купить квартиру независимо от гражданства и постоянной регистрации;
учитываются все виды доходов: ваш и близких родственников;
безопасные и выгодные формы расчетов при совершении сделки – наличная или безналичная форма, с помощью сейфовой ячейки или аккредитива.

Источник: http://www.vtb24.ru/personal/loans/mortgage/Pages/spb.aspx

5. Ханты-Мансийский банк

Программы	Первоначальный взнос, %	Ставка, %	Срок	Размер кредита, т.р.
Быстрая ипотека (вторичный рынок)	от 20 (включая МСК/субсидию)*	от 9,5	3-30 лет	300 - 10 000
Новостройка (первичный рынок)	от 20 (включая МСК)*	от 9,5	3-30 лет	300 - 8 000
Новостройка без ограничений (первичный рынок)	от 10 (включая МСК/субсидию)*	от 9,5	3-30 лет	300 - 10 000
Стандарт (вторичный рынок)	от 10**	от 9,5	3-30 лет	300 - 10 000
Кредит на оплату первоначального взноса	-	от 14,50	1-7 лет	100 т.р. – не более 20 % от стоимости квартиры

Источник: http://khmb.ru/ru/private_clients/crediting/ipotek/

6. Банк Санкт-Петербург

Цель программы (цель кредитования)

Кредит физическому лицу на строительство/ приобретение на первичном и вторичном рынке недвижимости следующего имущества жилого назначения:

Квартира;
Доля в объекте недвижимости (квартире/таунхаусе/жилом доме);
Таунхаус (без отдельно-выделенного земельного участка);
Таунхаус с земельным участком;
Жилой дом;
Жилой дом с земельным участком

Основные параметры ипотечного кредита:

Валюта кредита	Процентная ставка, % годовых
Валюта кредита	Сумма кредита свыше 50% от стоимости предмета ипотеки	Сумма кредита до 50% от стоимости предмета ипотеки
До получения документов, подтверждающих целевое использование кредита на приобретение/строительство жилого недвижимого имущества
Рубли РФ	15.50	15.25
Доллары США	13.50	13.25
Евро	12.50	12.25
После получения документов, подтверждающих целевое использование кредита на приобретение/строительство жилого недвижимого имущества
Рубли РФ	14.75	14.50
Доллары США	12.50	12.25
Евро	12.00	11.75

Валюта кредита рубли РФ/доллары США/Евро
Минимальный срок кредитования 1 год
Максимальный срок кредитования 25 лет
Минимальный размер кредита 250.00 тыс. рублей РФ/8.50 тыс. долларов США/6.00 тыс. Евро
Максимальный размер кредита 12 000.00 тыс. рублей РФ /400.00 тыс. долларов США/300.00 тыс. евро

Источник: http://www.bspb.ru/48781/

7. Nordea

Классический ипотечный кредит

Кредит под залог приобретаемого жилья

Для приобретения квартиры или жилого дома с земельным участком на вторичном рынке

Целевой ипотечный кредит

Кредит под залог находящегося в собственности объекта недвижимости

Обязательным условием является подтверждение целевого использования кредитных средств в течение 12 месяцев с даты получения кредита

Нецелевой ипотечный кредит

Кредит под залог находящегося в собственности объекта недвижимости

Предоставляется на согласованные с Банком цели без обязательного подтверждения целевого использования кредита

Ипотечный кредит рефинансирование

Предоставляется на погашение ипотечного кредита, предоставленного другим банком на приобретение или строительство жилого дома или квартиры.

Источник: http://www.nordea.ru/private/crediting/hypothec/

8. Оценочная Компания "1Капитель" (см. портфолио - здесь, см. подробнее - http://ce-na.ru/)

НОВОСТИ

21.11.2016г. В банках начали применять упрощенный порядок взыскания долгов с физлиц.

04.07.2016г. В Госдуму внесен законопроект, ограничивающий сумму долга по потребительскому кредиту.

30.06.2016г. Совфед разрешил банкам взыскивать имущество должников без суда